债券基金有亏损吗?申购基金份额怎么算?
2023-03-14 14:25:48 来源:融资界
债券基金有亏损吗?
债券基金也是会出现亏损的。一方面债券基金本身就不是属于保本类型的基金,既不保证收益,也不保证本金;另一方面债券基金投资的标的为债券,本身也是存在一定风险的,主要面临的风险还是信用风险和利率风险。债券的信用风险主要就是来自于债券发行人不能履约兑付本息的话,那么基金就会出现本金上的亏损。利率风险主要来自于市场利率的变化,若是存款利率提升,债券市场是会受到一定打击的,从而会影响到债券基金的行情。
当然债券基金的风险和投资的债券类型也是有关的,如果是投资的国债的话,信用风险又会小一些,这些都是有国家做背书的;如果是企业债、金融债的话,当出现违约的话,会直接导致基金净值大幅度下跌,这种跌幅甚至可能会超过偏股型的基金,还会导致基金累积的收益出现亏损。
申购基金份额怎么算?
申购基金份额=净申购额/交易日基金单位份额净值。净申购额就是指投资者准备投资到基金中的资金减去基金申购费用,一般净申购金额=申购金额/(1+申购费率);基金单位份额净值就是指一份基金的价格。
在投资基金的时候,往往是可以明确了解到基金的申购费率以及基金单位净值,然后投资就可以根据这些指标计算出基金净申购额,从而确定投资基金后的份额是多少。假设投资者要申购10000元基金,申购费率是1.5%,当日的净值是1.2,那么净申购基金金额=10000÷(1+1.5%)=9852.2元,申购基金费用=10000-9852.2=147.8元,申购基金份额为9852.2÷1.2=8210.1份。
在赎回基金的时候,则是可以根据基金赎回费率、赎回份额以及基金的单位净值来确定基金赎回到账的金额。假设赎回费率是0.5%,当日净值是1.4,那么赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.1×14000=11494.3元,赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.3×0.5%=57.5元,赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.3-57.5=11436.8元。
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